ファイナンシャルプランナー「ＤＶＤ」
ＡＦＰの取得には、日本ＦＰ協会で試験を受けることが必要です
独立開業を目指す方はもちろんですが、会社員としてＦＰの資格を活かしたい方にも、資格取得に先立つアドバイスがあります。それは、「ファイナンシャルプランナーの資格は、日本ＦＰ協会での取得をお薦めします」、ということです。
ＦＰ技能士の資格試験を実施する機構には、日本ＦＰ協会のほかにもうひとつ、銀行員に取得者の多い金財（（社）金融財政事情研究会）があります。
なぜＦＰ試験を行う団体が２つあるのか、ここでは立ち入ったことは割愛します。なぜ日本ＦＰ協会を薦めるかといえば、それはＦＰ技能士の資格に加え、ＦＰの代名詞ともいえる「ＡＦＰ」や「ＣＦＰ」の認定資格を取得できるのは日本ＦＰ協会の組織だけだからです。
ちなみに日本ＦＰ協会と金財の両方で取得できる「ＦＰ技能士」は国家資格です。一方のＡＦＰは民間資格ではありますが、この資格は実務面での質を重視しているところがあり、そのためＡＦＰも取得しているとお客様からの信頼度が非常に高くなるのです。
ＡＦＰの資格は、保険会社や証券会社の社員として働く場合にももちろん役立ちますが、会社の看板を持たない、つまり自分を看板に活動する独立系ＦＰには、絶対といっていいほど欠かせません。ここのところはあまりむずかしく考えないで、素直に日本ＦＰ協会の試験を受けるようにしてください。
順序が逆になりましたが、金財のＦＰ技能検定には、１、２、３級があります。日本ＦＰ協会の検定には３級はなく、２級と３級の２つだけです。そして２級ＦＰ技能士の試験に合格すると自動的にＡＦＰの認定資格も取得できます。その理由は、日本ＦＰ協会のAFP資格の審査試験が、２級ＦＰ技能検定を兼ねているからです。
ちなみにＦＰ技能検定の３級はあくまで入門編の感があり、職場などでの実務で役立つかといえばなかなかそうは言いにくいところがあります。実務に役立てるためには２級以上が、そして開業者となるのであれば「ＡＦＰの看板」も必要だというのが私の実感です。
日本ＦＰ協会の２級検定は、３級の資格を持っていない方でも受験できます。貴重な時間を節約するためにも、迷わず日本ＦＰ協会の制度を選んで前進してください。
